Rencontrez... Jérôme Dawans

Qu’est-ce qui vous a convaincu de rejoindre Orea Capital? 

Orea Capital est une entreprise dynamique, en pleine croissance, tout en conservant une taille humaine.  

L’approche de gestion correspond parfaitement à ce que j’applique depuis plus de trente ans.  Cela répond aux attentes des clients qui ne souhaitent pas investir tous leurs avoirs dans des fonds patrimoniaux.

Orea propose une gestion discrétionnaire à travers des investissements en ligne directe, une approche bottom-up (analyse approfondie des entreprises suivies), une bonne diversification des actifs, pas de produits complexes ou de produits dérivés, transparence dans l’offre de service, indépendance et objectivité.

A titre plus personnel, c’est aussi une très belle rencontre avec une nouvelle équipe dont l’expérience me réjouit et des retrouvailles, avec Jonny Van De Casteele (avec qui j’ai commencé ma carrière) et Roxane Lebrun.

Quelle est la relation client la plus marquante que vous ayez construite dans votre carrière et pourquoi ?

Ma plus grande satisfaction, la fidélité et la confiance mutuelle qui se sont construites dans mes relations avec des familles qui me suivent depuis plus de trente ans.  Je suis heureux quand on me présente la nouvelle génération, et qu’au fil du temps, les enfants, les petits-enfants deviennent clients.

L’approche de gestion indépendante et objective m’a permis aussi d’aider de nombreuses ASBL, surtout dans des périodes difficiles comme lors de la crise financière.

Selon vous, qu’attendent aujourd’hui les clients d’un banquier privé ?

Outre la compétence et l’intégrité, les clients recherchent un banquier privé qui les accompagne sur le long terme, qui connaît ses besoins et sa situation (financière, patrimoniale et familiale).  Contrairement aux grandes institutions financières où les conseillers se succèdent rapidement, Orea Capital assure un accompagnement stable, grâce à une très faible rotation du personnel et une politique de gestion visionnaire.

 Qu’est-ce qui vous a attiré dans l’accompagnement des ASBL, congrégations et institutions à vocation patrimoniale ou philanthropique ?

Le facteur humain prédomine.  J’accompagne des asbl depuis longtemps, les équipes de direction changent parfois mais l’esprit reste le même :  je les suis dans la gestion de leurs biens, avec le plaisir de voir l’impact positif sur la réalisation de la finalité sociale et philanthropique de chaque institution.  Une gestion appropriée et rigoureuse permet d’assurer la pérennité de ces organismes.

Si vos clients devaient décrire votre approche en trois mots, lesquels reviendraient le plus souvent ?

Expertise : durant toute ma carrière, j’ai assumé des fonctions très complémentaires en tant que commercial, gestionnaire, juriste-fiscaliste.  Je pourrai même ajouter une nouvelle spécialisation fin juin lorsque j’obtiendrai mon diplôme relatif au marché de l’art.

Curiosité intellectuelle : en lien avec ce qui précède, j’ai la chance de faire un métier qui me passionne.  La lecture et les formations continues me permettent de suivre assidument l’évolution du secteur financier sous tous ses aspects.

Discrétion : les clients apprécient que leur interlocuteur soit suffisamment discret sur les questions financières et personnelles.  Comme pour un Notaire, c’est une attitude indispensable qu’il convient de respecter.  Elle contribue à fortifier le lien de confiance.

Dans un environnement où tout devient plus digital et rapide, comment crée-t-on encore une relation véritablement durable et exclusive avec les clients ?

Il faut trouver un bon compromis entre la digitalisation, qui reste un outil au service de notre activité, et le lien humain indispensable à la réussite de notre travail.  Le développement de l’informatique et l’arrivée d’un nouveau site internet donnent toute l’information requise, à tout moment, aux clients.

L’évolution technologique permet de gagner beaucoup de temps pour les tâches administratives et de suivi.

Cela ne doit pas exclure les entretiens réguliers.  Je ne pourrais pas imaginer une entrée en relation avec un nouveau client uniquement par le biais d’une ouverture de compte sur internet.  Un rendez-vous préalable à l’ouverture du compte, pour donner toute l’information nécessaire et bien connaître le prospect, reste indispensable.